北京农商银行吴涛:就理财而言专业和情感是互通的

2019-08-28 01:46:45 金融理财2019年8期

王金瑞

“就财富管理而言,专业和情感是互通的,跟客户接触的过程中会有不同的切入点,有的是从专业开始的,有的是从情感开始的,但这是一个完整的闭环。”吴涛接受采访?#21271;?#31034;。

直爽、干练是吴涛给予记者的第一印象。

作为一个扎根金融业已经10年的银行“老员工?#20445;?#21556;涛的工作经验颇为丰富,经历也有点戏剧色彩。

大学毕业后,她选择在建行江苏分行工作,刚开始的时候是一名柜员,做柜员期间,她凭借熟练精准的业务、热情周到的服务,得到了客户的认可和赞赏。之后,由于业务出众成功竞聘到会计主管,再到支行副行长,3年内完成了众多一线金融岗位的历练。

然而,吴涛在事业的上升期,却做了一个大胆的决定,放弃了家乡建行事业,来到北京和爱人一起打拼,就这样和北京农商银行结下不解之缘。

“就财富管理而言,专业和情感是互通的,跟客户接触的过程中会有不同的切入点,有的是从专业开始的,有的是从情感开始的,但这是一个完整的闭环。”吴涛接受采访?#21271;?#31034;。

采访当天,身着工作服的吴涛,干练清爽,眼神清澈温暖,举手投足间都显得大方得体,给人一种亲切感。

和北京农商银行“一见钟情”共同成长

“说起与北京农商银行结缘,也算是命运的安排,就好像‘一见钟情,来了之后就认准了这里,再没考虑过去别的银行。”截止到现在,吴涛已经在北京农商银行工作了6年多,在这6年的时间里,她在北京农商银行不断成长、进步,同时也参与、见证了该行金融事业的发展。

刚到北京农商银行的时候,吴涛也是从基层综合柜员做起,重新学习农商银行的业务,好强而又严格自律的她力争将每个岗位工作做到最好,同时对个人职业发展也有着更加清晰的规划,不断学习积累储备。在提升专业能力方面,她借助工作之余认真学习各类金融知识,并顺利通过了基金、理财、保险、AFP、CPB等资格认证。

做好业务的同时,吴涛还积极参加行里举办的各类?#28909;?#24182;且取得了较为不错的成绩。做了一年多综合柜员之后,凭借个人的努力和出色的表现,吴涛被选调到通州支行个人金融部。之后,恰逢通州支行要成立财富管理?#34892;?#30340;契机,出于对财富管理事业的热爱,吴涛选择了参加竞聘。2018年10月,吴涛成功通过了通州支行财富管理?#34892;?#30340;内部竞聘,担任财富管理?#34892;母?#20027;任。

工欲善其事,必先利其器。来到财富管理?#34892;?#20043;后,吴涛放弃了很多业余时间,全力以赴投入到技能提升中去。她深知,唯有掌握全面的知?#37117;?#26500;,形成独特的专业视角,才能在推动客户财富增值的道路上阔步前行。

敢于尝试挑起财富管理?#34892;?#30340;重担

通州支行财富管理?#34892;?#20316;为一支新组建的团队,在前期的探索阶段,吴涛和她的团队也遇到过很多的困难和挑战。

作为通州支行财富?#34892;?#30340;负责人,吴涛除了要带领财富顾问团队做好行内业务营销指导之外,还需要负责管理客户经理?#28216;?#30340;建设发展,通过财富?#34892;?#21644;网点协同一起,做好通州支行高端客户维护工作。为了和网点之间更好的配合,财富?#34892;?#20174;产品分析、?#35760;?#25351;导、大客户管理以及组织各种沙龙活动多维度的促进推动全行高端客户维护工作和各类业务的开展。

另外,通州支行财富?#34892;?#27599;年都会按照计划开展各种金融和非金融类型的活动,活动的策划组织、开展、后续评价、业绩追踪等都是吴涛及其团队要重点考?#20146;?#30952;的事情。

“因为我们财富?#34892;母?#21018;起步不久,还有很多需要完善的地方,需要大家集思广益,构思新颖?#34892;?#30340;指导方法,压力挺大的。”吴涛向记者坦陈。

谈起如何做好高端客户维护管理工作,吴涛觉得首先需要搭建好较为完善的客户维护体系,同时人的因素至关重要,首要的工作就是客户经理?#28216;?#33021;力素质的加强,一定要不断提高团队的专业知识和能力素养。

初做财富管理行业,吴涛以及她的团队一直在不断学习、探索、创新。秉持专业的态度和真挚的情感以客户需求为出发点,做好高净值客户的维护管理。“虽然起步稍晚,但开始晚不一定发展就慢,相反可以汲取很多成功的经验,做出自己的特色。”

?#26434;?#36130;富?#34892;?#20043;后的发展,吴涛充满信心。

站在未来,雕琢财富

“财富管理是一种不仅仅要建立在知识的基础上,更多的是要建立在见识基础上的事情。从回报的角度来看,知识是在不断贬值的,而见识却是增值的。”吴涛如是说道。

在吴涛看来,财富管理不只是将老百姓的财富变多这一个目的,它涵盖了投资、保险,税务、家族信托等,是一个综合眭很强、专业知识要求很高的行业,高净值人士的财务需求是立体的、全方位、高度定制化的。

“财富不仅仅是银行理财产品3.9%与4.2%相差的那O.3%的收益;财富是大家生活中的方方面面,它包含收入、理财产品收益、婚姻、教育、养老、传?#23567;?#31246;收等多重维?#21462;?#23427;不是单一地选择一个高收益的理财产品,更需要做财富的顶层架构去规避掉与财富相关的各种风险。关于财富管理,需要我们创新思路,提高标准,不断?#38750;?#26032;的突破。”吴涛解释道。

吴涛认为,“就财富管理而言,专业和情感是互通的,跟客户接触的过程中会有不同的切入点,有的是从专业开始的,有的是从情感开始的,但这是一个完整的闭环。虽然现在人工智能发展迅速,但?#26434;?#24456;多高端客户来说,理财不仅是面对的一些冰冷数字,而是面对的一个人与一个家族成员之间的关系,这些是人工智能永远都不可能取代的,因为这是基于情感的、人与人之间的沟通。作为财富顾问,一方面要不断提升自己的专业技能;另一方面更要从情感上站在客户的角?#28909;?#24110;客户分析,提供最好的解决方案。”

“勇于创新、敢于尝试”是吴涛在北京农商银行听到最多的一句话。“行领导一直鼓励我?#19988;?#25954;于尝试,有想法敢想敢干,不试怎么知道行不行,业务和活动充分结合,走出一條自己特色的发展之路。”

因为对财富管理的热爱,吴涛内心坚守一份执着,她将财富管理视为自己终身奋斗的事业,“站在未来,雕琢财富?#20445;?#22312;今后的道路中她将坚守这份信念,砥砺前行,祝福她在财富管理的道路上?#38454;?#36234;远,遇见更优秀的自己。

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